看板Bank_Service
作者meichyun (三寶媽)
標題[閒聊] 因來源不明的警示戶被圈存
時間2022-11-07 11:10:21
上週五下午五點的時候，有一通永豐某分行的未接來電 感覺不妙，於是開網銀發現，朋友11/1轉給我的那筆錢被圈存了 終於等到星期一，九點一到馬上撥分行的電話 行員回覆我說，收到派出所(165)訊息，轉帳給我的帳戶有問題，所以先圈存 叫我自己打電話去165詢問 打了165說，我的永豐帳戶和轉帳給我的郵局帳戶都沒有問題啊 回頭再打給永豐銀，行員說，不然你打去XX派出所，文是那邊發出來的 我問他有沒有案號或是編號，行員跟我說沒看到 於是，我又打去XX派出所，XX派出所回覆，兩個帳號都沒有問題 再打給永豐銀，他很抱歉地跟我說，他剛沒看到有案號，把案號給我 再打電話給XX派出所，XX派出所查了一下說 確實有這個案件，但是我提供的兩個帳號都不在裡面 最大的可能就是，警示帳戶轉帳給我朋友的郵局帳戶 然後我朋友的郵局帳戶再轉帳給我，於是我朋友轉給我的那一筆就被圈存了 我接著問警察，既然我和朋友的帳戶都沒問題，銀行那邊可以一直圈存我的錢嗎? 警察是說，按照規範，銀行24小內沒有收到警示通知，就不能繼續圈存 又打回永豐銀，我問了既然都沒問題，那是不是可以解圈存了 行員說，還要再通報上層，巴拉巴拉的 然後還要我提供證據說，朋友為啥要轉帳給我 我能理解你還要往上報才能解，但轉帳還要提供證據告知原因是??? 後來就打電話問金管會，金管會也是說規範是圈存24小時，但是銀行可能有其他做法..... 聽起來就...規範是用來參考用的(?) 總之，現在就等銀行回覆囉 PS 第一通打給永豐銀的時候 承辦行員很小聲的問我，是不是跟別人有糾紛還是問題之類的 我當下整個超級困惑，我想說我只是問為啥被圈存而已 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt-club.com.tw), 來自: 111.243.40.136 (臺灣) ※ 文章網址: https://ptt-club.com.tw/Bank_Service/M.1667790629.A.696
推 tndh: 先寄信給金管會吧 一邊等銀行一邊送金管同步進行 11/07 11:23
推 kimja: 規定就是24小時無誤 你就等一下吧 11/07 12:30
→ meichyun: 我超過24小時很久了喔 11/07 12:31
推 kimja: 抱歉 認真看了時間 這樣應該是永豐自己有問題吧 11/07 12:33
→ howardandy: 詐騙太多的後遺症之一 嘆氣 和他們說規定已過24hr 直 11/07 12:48
推 mark1888: 覺得包養網EY嗎 11/07 12:48
→ howardandy: 接找分行經理吧 經辦無權 或跳過他們直接客服客訴 11/07 12:48
→ howardandy: 至於經辦為什麼會這樣問你是因為這是最近流行搞人招數 11/07 12:49
→ howardandy: 所有銀行適用 11/07 12:49
→ tomsawyer: 所以你朋友應該要被警示 結果是你被警示？ 11/07 13:39
→ howardandy: 民營通常比較敏感 （？我沒用郵局很久了 不肯定敏感度 11/07 14:30
推 Quaranta: 包養網站葉配啦 11/07 14:30
推 mengchao: 會不會是觸法警示聯防機制…往下游圈存 11/07 15:14
→ dantes1013: 整個過程都沒有看到公文，覺得是銀行自己搞錯 11/07 17:58
→ dantes1013: 銀行確實有各種案件的SOP，但原PO應該要問銀行的是 11/07 17:59
→ dantes1013: 你的狀況是哪個SOP造成及是否確實應套用該流程? 11/07 18:00
→ dantes1013: 銀行客服說是派出所公文通知的，但派出所卻說帳號不是 11/07 18:02
推 schlemm: 記者收了包養網多少啦 11/07 18:02
→ dantes1013: 顯然是銀行端拿雞毛當令箭而已 11/07 18:02
推 ryusenming: 你沒有被警示只是被圈存,解圈就好了 11/07 18:39
→ zong780405: 看錯帳號? 11/07 19:30
→ shaoten7: 這應該不是看錯的問題啦 有可能假設樓主是C 朋友是D 被 11/07 20:20
→ shaoten7: 害人是A 詐騙人是B 錢應該說是從A騙走B的錢 B又把騙來 11/07 20:20
推 Wirol: 包養真亂 11/07 20:20
→ shaoten7: 的錢當自己的給C 最後是C給D 就變成D被圈存了 11/07 20:20
→ IanLi: 詐騙太多又要靠銀行來扛，就說明清楚就好，若沒必要盡量不 11/07 20:34
→ IanLi: 要給銀行帳戶讓人轉帳。 11/07 20:34
→ dantes1013: 原PO說銀行表示收到這種公文要聯繫帳戶本人 11/07 21:27
→ dantes1013: 但之前不是說原PO跟派出所確認過不是自己帳號嗎? 11/07 21:28
推 marecht: 演藝圈一堆包養好嗎 11/07 21:28
→ dantes1013: 不就表示根本通知錯也圈錯 11/07 21:28
→ dantes1013: 超過24小時部分，銀行也沒有解釋阿 11/07 21:29
→ dantes1013: 簡單說，銀行扯SOP和公文，但都沒有提到這些和原PO帳 11/07 21:32
→ dantes1013: 戶間的關係 11/07 21:32
推 tonyian: 銀行真的有病，帳戶沒問題就快放人 11/07 21:57
推 riokio: 政治圈一堆包養好嗎 11/07 21:57
→ zong780405: 不是銀行有病 是詐騙太多 金管會管控太多 11/08 08:18
→ zong780405: 結果小錢被管管 大錢沒事der~ 11/08 08:19
→ ChampionYe: 這機制是防止洗錢到其他帳戶吧，只追大筆的話會被鑽漏 11/08 12:50
→ ChampionYe: 洞用多筆小額洗錢。不過圈存SOP可能沒有訂個明確指示 11/08 12:50
→ ChampionYe: ，所以各家做法就不同。 11/08 12:50
推 wiimas: 有錢人一堆包養好嗎 11/08 12:50
→ dmitryjiang: 如果是因為啟動聯防機制的關係設定的圈存，未必是最 11/09 15:10
→ dmitryjiang: 後一個轉給你的人的錢有問題，而是從開戶以來所有的 11/09 15:10
→ dmitryjiang: 轉匯入款項都有可能，至於是哪一筆被通報，銀行通常 11/09 15:10
→ dmitryjiang: 不會。解除通常就是一天後如果沒有其他通報就可以解 11/09 15:10
→ dmitryjiang: 除，但如果判斷有異常，可以繼續圈。 11/09 15:10
推 Branlli: 學生妹被包養多嗎 11/09 15:10